DeFi入门

2021-2-28 Frank

DeFi入门

什么是 DeFi Decentralized Finance [ˌdiːˈsentrəlaɪzd] [ˈfaɪnæns]

那么具体来说,DeFi 是什么?它一般是指基于智能合约平台(例如以太坊)构建的加密资产、金融类智能合约以及协议。

在过去几个月中,去中心化金融—以“ DeFi ”广为人知—看起来已经成为了以太坊的杀手级用例。

TVL (Total Value Locked )

锁定总价值(TVL)是衡量 DeFi 使用规模重要度量方式之一,通过计算所有锁定在 ETH,TRX,EOS 等公链智能合约中的所有代币价值的总价值(美元)之和而得到。

2020 年上半年 DeFi 生态中 TVL 增加 10 亿美元,半年增长 147%,且此增长速率有望保持
Aave 不到一年从 0 增长到 30 亿美元

DeFi 项目

去中心化稳定币、借贷、交易所、衍生品、资金管理、彩票、支付、保险

https://defi.chaindd.com/#/

MakerDao

治理代币 MKR
缺乏足够庞大且有价值的治理场景,DeFi 很可能重蹈数字资产行业历史上出现了各种“昙花一现”情况。
Dai
“Dai 存款利率(Dai Savings Rate, DSR)” 的 Maker 协议功能,把 Dai 转入储蓄账户。
2021.2.12 Dai 发行量突破 20 亿!

Whiterpaper : https://makerdao.com/en/whitepaper/
开发文档: https://docs.makerdao.com/

aave 开源去中心化借贷协议:

目前 Aave 是去中心化融资领域最受欢迎的贷款协议之一,而它的最初版本是于 2017 年问世的。在 2018 年 9 月晚些时候重新命名之前,该项目被称为 ETHLend。
开始点对点模型,许多其他项目,如 Uniswap 和 Compound 于 2018 年底成立,他们开始用另一种模式 — 点对合约。

超额抵押,提供的抵押品的价值需要高于可以借出的金额。这保护了协议面授抵押资金不足和无力偿还出乎的影响。
存款得 aToken,aToken = 存款加利息

Compound

Compound Finance 是一个基于以太坊的开源货币市场协议,任何人都可以在其中无摩擦地提供或借入加密货币。截至 2020 年 2 月,7 种不同的代币在 Compound 平台上有提供或可以用作抵押品,包括注意力币(BAT)、Dai(DAI)、以太币(ETH)、Augur(REP)、USD Coin (USDC)、Wrapped Bitcoin(WBTC)以及 0x(ZRX)。
https://app.compound.finance

Uniswap

Uniswap 交易所是一个建立在以太坊上的去中心化代币交易所协议,允许用户直接交换代币而无需使用中心化交易所。当使用中心化交易所时,你将需要将代币存入交易所,在订单薄上提交订单,然后提取换取的代币。

yearn

yearn 是一个聚合理财平台。 yearn (原名 iearn) 平台聚合 Compound、dYdX、Aave、DDEX 协议,用户存款时,平台会将资金自动分配至目前收益最高的协议下。

然后 yearn 会给用户一个称为 yToken 的权益证明,用户可以通过 ytoken 取出自己原来存入的代币及相应的收益。
同时,yearn 还与 Curve 合作推出了 y.curve.fi 这个稳定币兑换池,yToken 的持有者除了可以享受到原有的借贷理财收益之外。
还可以再把 yToken 存入 y.curve.fi 的兑换池中,就可以成为兑换池的稳定币做市商,额外享受到做市收益。
这样子的一个组合提供了目前所有 DeFi 平台中最高的稳定币理财收益。 yearn 已正式推出新机枪池 yETH 及 yWETH 等,你可以通过抵押以太坊等代币来获得被动收益。
目前,yearn 平台已支持如 DAI、USDC、USDT、TUSD、sUSD、BUSD 在内的多种稳定币的理财服务。 yearn 已发行治理代币 YFI。yearn 已参加 Nexus Mutual 的智能合约保险。
官网: https://yearn.finance/
文档: https://docs.yearn.finance/

开源:
https://github.com/iearn-finance/iearn-finance
https://github.com/iearn-finance/yearn-vaults
https://github.com/iearn-finance/yearn-protocol

YFII

YFII 不是 YFI 的仿盘,而是分叉盘。

简单来讲,这就是一个聚合挖矿套利的产品。

Curve 是什么?

Curve 是基于以太坊的去中心化稳定币交易池,其特点在于高效而低滑点的稳定币交易体验,以及为做市商提供低风险的手续费收入。在后台,流动性池中持有的代币也将提供给 Compound 协议或 iearn.finance,在此处为流动性提供者产生更多的收入。
https://www.curve.fi/

PoolTogether: 保本博彩游戏。

非同质化代币(NFT, Non-fungible token) 指的是一类具有唯一性的数字资产。

DEGO 代币作为 DEGO 生态的底层资产主要用于用户抵押及治理。除了预售及空投外,用户只能通过流动性挖矿获取 DEGO。
DEGO 链

DEGO 链将基于 Substrate 框架进行开发,并最终成为波卡生态中的一条平行链。得益于 XCMP 跨链协议,用户可以使用其他链上的加密资产与 DEGO 生态进行交互。DEGO 将与其他生态一同搭建跨链 DeFi 的世界。
https://dego.finance/home

Substrate 开发框架

DEGO:乐高积木拼凑出的 DeFi 世界|项目介绍

SWFT

Smart Worldwide Financial Technology

SwftCoin (速币)是 SWFT Blockchain 跨链去中心化(DeFi)的币币兑换平台(swap)的平台币,用于 SWFT Pay 聚合支付网络清算、聚合交易平台交易手续费和交易区。SWFT 支持 DeFi 与 CeFi 两大币币兑换方式,兼具中心化和去中心化两种钱包模式,同时支持去中心化支付,以及在全球主流社区媒体发数字货币红包,包括微信、Twitter、Facebook、Telegram 等。独有的跨链算法融合了区块链与人工智能,专利申请已被美国专利局 USPTO 受理,可实现任意币种两两兑换,并自动获取最优价。

SWFT 由美国硅谷一线风投 Draper Dragon 等投资,其跨链闪兑 API 已植入包括 Ledger、麦子、Tokenpocket、Ellipal、Atoken、MYKEY 等在内的全球几十个钱包,并与 Circle Centre、Dash、Hydro、Tron 等 200 余业界生态进行深入合作。SWFT 是加州伯克利大学区块链加速器首批毕业项目,曾荣获深圳创业创新大赛金融科技赛等多项赛事冠军。

ISWFT 平台代币 SwftCoin (速币),是最早的 DeFi 概念平台币,已上线多个一线交易平台。

Bancor

Bancor 是一种去中心化交换协议,允许创建流动资金池来交易资产。
Bancor 由旨在执行算法代币交易和链上流动资金池化的智能合约(即“流动资金池”)组成。支持 ERC20 代币和 EOS 代币的 Bancor 可以在以太坊网络和 EOS 网络上实现流动资金池曲线。
价格确定方法:存入协议的代币储备余额除以代币的总供应量,然后乘以储备比率。
BNT 为 Bancor 协议代币。当用户创建 Bancor 池或在其中进行质押时,用户需要以等价值的 ERC20 代币+BNT(或 EDS 代币+BNT)进行创建或质押。此外,BNT 还可以提供跨链转换和积极的网络效应;并且预计将于 2020 年第 2 季度将其用于权益质押。
2020 年 1 月 1 日,为 BNT 代币持有者隔空投送了 ETHBNT 代币。ETHBNT 代币表示可以代表 ETH 股份的 Bancor 池代币:BNT 流动资金池,即这些代币针对 Bancor 之上基于 ETH 的转换收取费用。

开发环境

solidity , Vyper

什么是 Vyper
Vyper 是一种应用于以太坊虚拟机(EVM)上的面向合约的 python 风格的编程语言。Vyper 代码编译成字节码后在 EVM 上运行。

Vyper 语言最主要的特点是简单和安全。它的出现主要是针对 Solidity 语言编写合约时难于阅读(或编写)和安全性较差的问题,从语言层次上作出了一些改进和支持,并抛弃了 Solidity 中一些复杂的特性。它虽然使用 python 风格的语法,但其实际上是由 Serpent 语言升级而来。

Vyper

在线 IDE: https://ethereum.github.io/browser-solidity/

[中文] Serpent 指南

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